OKR 자산배분 실행결과 점검(2021년말)

/238번글 "OKR 기법을 사용한 Asset Allocation 실행"에 대한 피드백입니다. 

https://mylittleleadership.tistory.com/238

 

2021년 8월 Asset Allocation 실행계획 수립후 12월말 현재 현황입니다.

* OKR(Objective and Key Results): 목표 및 핵심 결과지표 방식

** 3개월 이내의 단기 목표(O), 핵심 결과지표(KR)

 

 

O1. 미국 비중 확대

KR1.

- 1단계: 미국 주식 비중 확대(6% → 34%) 계획

                                                    → 12%) 실적

  계획. 연금펀드 → 한국상장 코어ETF로 변경

  실적. 연금은 Cash 상태임.(한국상장 ETF 반대/해지권유 있었으나 자체판단으로 보류)

          → 연금 출금 검토하였으나, 세금 16.5%가 발생하는 관계로 다시 고민 중

          → 1안. TIGER S&P500 매수, 2안. 타임폴리오 펀드 매수 

 

- 2단계: 한국주식 일부를 미국주식으로 변경

  실적. 한국주식→미국주식 변경 미실시

          부진사유: 환율 부담

          조치계획: 소액이라도 변경 실행(Cash 활용)

 

- 3단계: 비나밀크 바텀업 분석 실시

  계획. 리포트 결과를 바탕으로 자산 배분 의사결정을 내리겠습니다.

  실적. 리포트 작성(/253번글), 청산완료(현재 미보유)

 

구 분	8월	12월
		계획	실적	계획 대비
미국	6%	53%	21%	△31%
한국	77%	37%	79%	+42%
베트남	17%	10%	0%	△10%

 

 

O2. 투자자적합 자산 최적화

KR2.

- 미국계좌 29개의 자산군을 10개로 축소 조정 

  실적. 현재 포트 기준 9개임.

          → 개수는 적정하나, 퀄리티 업그레이드 필요(ZM 재검토 등)

 

- 베타 확대 조정(0.5 → 1)

  실적. 0.42

          → 가격이 아닌 포지션을 잡아야함.

 

 

O3. 한국상장 ETF로 미국 투자

KR3.

- 한국상장 ETF를 스터디해야함.

  O3.미국의봄70%,여름30%를 대표하는 한국상장 새틀라이트를 찾아야함

  실적. 출금불가 계좌 한국상장 ETF를 투자방법 작성완료(/242, /243번글)

          → Cash 방치말고 적의투자 필요(1안. 한국ETF 투자, 2안. 16.5% 세금 지불)

 

- O3 달성시 시장적합도(미국비중): 90% 

  실적. 21%

          → Cash 이전부터 높일것(현재 미국cash:한국cash=9%:54%)

 

 

요약. 3개의 단기 목표에 대한 성과

O1. 시장적합 미국 비중 확대

          → 연금: 1안. TIGER S&P500 매수, 2안. 타임폴리오 펀드 매수 

          → 한국->미국: 소액이라도 변경 실행(Cash 활용)

O2. 투자자적합 자산 최적화

          → 자산군 개수는 적정하나, 퀄리티 업그레이드 필요(ZM 재검토 등)

          → 베타: 현재 0.42임. 1로 확대. 가격이 아닌 포지션을 잡아야함.

O3. 한국상장 ETF로 미국 투자

          → Cash 방치말고 적의투자 필요(1안. 한국ETF 투자, 2안. 16.5% 세금 지불)

          → Cash 이전부터 높일것(현재 미국cash:한국cash=9%:54%)